一、基金凈值是什么意思？

凈值型理財(cái)產(chǎn)品，是指產(chǎn)品發(fā)行時(shí)未明確預(yù)期收益率，產(chǎn)品收益以凈值的形式展示，投資者根據(jù)產(chǎn)品的實(shí)際運(yùn)作情況，享受浮動(dòng)收益的理財(cái)產(chǎn)品。
分為封閉式凈值型和開(kāi)放式凈值型產(chǎn)品；
封閉式凈值型產(chǎn)品是指產(chǎn)品期限固定，定期披露凈值，投資者只能在產(chǎn)品到期時(shí)贖回；
開(kāi)放式理財(cái)產(chǎn)品是指產(chǎn)品在存續(xù)期內(nèi)定期開(kāi)放，投資者可在開(kāi)放期申購(gòu)或贖回。

二、基金凈值是什么意思啊？

基金凈值就是基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)。

三、基金凈值什么意思??？

基金是拿著大家的錢去投資股票，基金的面值都是1元錢也就是凈值都是從1塊錢開(kāi)始的，運(yùn)作一段時(shí)間后根據(jù)買入的股票漲跌，凈值開(kāi)始上漲或者下跌，做的好的基金可能漲到3塊錢，有的2塊錢有的1塊多，做的不好的或者說(shuō)如果股市不好象現(xiàn)在的情況很多就跌破了1塊錢面值只有9毛多了。
你每天看見(jiàn)的凈值就是基金公司買入或者賣出的這些股票有的賺有的虧，統(tǒng)計(jì)出最后的價(jià)值然后平攤到每一份上得出的價(jià)值。
很難說(shuō)你買1塊錢的好還是3塊錢的好，因?yàn)橘I基金不是買青菜，越便宜越好，關(guān)鍵還是看成長(zhǎng)性和品質(zhì)。
比如你有3萬(wàn)塊錢，挑一個(gè)1塊錢的基金可以買30000份，但是一年只能漲100％，也就是從1塊錢漲到了2塊錢，30000 X (2-1)=30000塊錢－－－－你的盈利同樣3萬(wàn)塊錢，你挑一個(gè)3塊錢的基金，可以買10000份，一年也可以漲200％甚至更多，也就是從3塊錢漲到了9塊錢，10000 X (9-3)=60000塊錢－－－你的盈利我不大喜歡去摘抄一些教條的資料粘貼給你 ，雖然這樣省力，但是相信你之前也自己查了不少資料了吧，我還是寫(xiě)點(diǎn)比較簡(jiǎn)單易懂的說(shuō)法和實(shí)際的例子。
希望對(duì)你有幫助。

四、基金的凈值是什么意思

（招商銀行）基金單位凈值即每份基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值，是當(dāng)前的基金總凈資產(chǎn)除以基金總份額。

五、基金凈值是什么意思？

凈值的意思就相當(dāng)于每一份價(jià)值多少錢。
比如說(shuō)凈值是1.32元，就相當(dāng)于每一份基金目前的價(jià)值是1.32元，如果你是在認(rèn)購(gòu)期買的，那么當(dāng)初你買的時(shí)候的凈值就是1元，現(xiàn)在賣掉的話（即贖回）就會(huì)按照1.32元進(jìn)行交易，扣除你原來(lái)購(gòu)買的成本，相當(dāng)于每一塊錢賺了0.32元，相當(dāng)于有32%的收益。
你現(xiàn)在是負(fù)的3.3，我查了一下，這3.3是說(shuō)今年以來(lái)一共虧了3.3%。
你是今年2月20日買的，相當(dāng)于認(rèn)購(gòu)，也就是成本為1元每份，目前的凈值是0.9670，也就是說(shuō)，現(xiàn)在賣掉的話，每一份只有0.967元，虧的。
算下成本，十萬(wàn)的手續(xù)費(fèi)為1500+500=2000元，你的份額是100000/（1+1.5%）=98522.17份，贖回后有95270.94元，扣除贖回費(fèi)476.35后還有94794.59元。
所以，不要盲目的去購(gòu)買基金。

六、基金凈值是什么

從字面上看，基金凈值是基金“干干凈凈”的價(jià)值——這種“干凈”就是指去掉了負(fù)債的資產(chǎn)。
因此，基金資產(chǎn)凈值＝（總資產(chǎn)－總負(fù)債），是“在某一時(shí)點(diǎn)上，基金資產(chǎn)的總市值扣除負(fù)債后的余額”。
基金的總資產(chǎn)包括基金投資的股票、債券、其他有價(jià)證券，還有為應(yīng)對(duì)投資者贖回而持有的現(xiàn)金（銀行存款）等；
而基金的負(fù)債是基金在運(yùn)作時(shí)所形成的負(fù)債，包括應(yīng)付的費(fèi)用、利息等。
由于基金投資的股票、債券等的價(jià)格總是處在波動(dòng)中，基金的總資產(chǎn)也隨之波動(dòng)，所以，準(zhǔn)確地表達(dá)基金凈值，還要加入時(shí)間的因素。
如某基金在某年某月某日的凈值······基金是集合理財(cái)，被分成了許多的份額，因此，基金資產(chǎn)凈值按照份額來(lái)計(jì)算，就有了另一個(gè)概念：“基金份額凈值”（也稱“基金單位凈值”）。
它表示每一基金份額的凈值是多少，基金份額凈值＝（總資產(chǎn)－總負(fù)債）／基金份額總數(shù)。
投資者通過(guò)基金的份額凈值可以了解自己持有的某只基金在某一天值多少錢（基金份額凈值X基金份額）。
同時(shí)，它也是基金申購(gòu)、贖回時(shí)的價(jià)格。
基金凈值還有另一個(gè)概念：基金累計(jì)凈值，它是基金從成立以來(lái)所取得的累計(jì)收益(減去一元面值即是實(shí)際收益)。
因此，基金累計(jì)凈值是指基金最新的份額凈值與成立以來(lái)的分紅業(yè)績(jī)之和：累計(jì)凈值＝份額凈值＋基金成立后累計(jì)分紅金額。
基金在分紅后，基金的份額凈值會(huì)下跌，但基金的累計(jì)凈值卻保持不變。
投資者如果申購(gòu)、贖回基金，要看基金的份額凈值，按交易日的份額凈值成交；
如果要了解基金的歷史表現(xiàn)和業(yè)績(jī)，則更應(yīng)該關(guān)心基金的累計(jì)凈值，以及不同統(tǒng)計(jì)時(shí)段上的凈值增長(zhǎng)率。
開(kāi)放式基金的凈值是在每天股市收市后，按照基金持有股票、債券等資產(chǎn)的收盤(pán)價(jià)格計(jì)算出來(lái)，因此，開(kāi)放式基金只能查看到前一日的凈值目前還滅有凈值為0 的基金